Impacto de uma carteira previdenciária de ações baseadas em empresas de setor BESST (Bancos, Energia, Seguros, Saneamento e Telecom)

A decisão no mercado financeiro requer uma avaliação cuidadosa das informações
disponíveis, particularmente das demonstrações financeiras, que fornecem
informações cruciais para a avaliação de empresas e a administração de riscos.
Objetivou-se, assim, avaliar o impacto da carteira previdenciária composta por ações
do setor BESST (Bancos, Energia, Seguros, Saneamento e Telecomunicações) na
maximização de lucros e segurança financeira para aposentadoria, utilizando análise
fundamentalista e modelagem estatística para comparar sua performance com outras
estratégias previdenciárias. A pesquisa adotou uma abordagem quantitativa e
descritiva, com corte longitudinal de 10 anos (2015-2024), analisando empresas dos
setores BESST listadas na B3. Foram utilizados indicadores financeiros, estatísticos
e econométricos para avaliar desempenho, estabilidade e potencial previdenciário,
com modelagem econométrica e comparação com outras estratégias de investimento.
Como resultado, verificou-se que a carteira previdenciária composta por ações do
setor BESST apresentou desempenho superior em termos de estabilidade e
distribuição de dividendos quando comparada a outras estratégias previdenciárias.
Além disso, os setores de Energia e Bancos demonstraram menor volatilidade,
tornando-se opções atrativas para investidores conservadores. A análise
econométrica também indicou que a diversificação dentro da carteira contribuiu para
a redução do risco sem comprometer a rentabilidade. Concluiu-se, ainda, que a
carteira BESST se mostrou uma alternativa viável para a construção de portfólios de
aposentadoria de longo prazo, especialmente para investidores que priorizam
segurança e rendimento constante. A correlação positiva entre os indicadores de
rentabilidade e os de distribuição de dividendos reforçou a importância da análise
fundamentalista na tomada de decisões financeiras.
Palavras-chave: análise fundamentalista; bolsa de valores; carteira previdenciária;
dividend yield; value investing.